BRE Bank nowa strategia na rynku bankowości prywatnej.

Klientów kompleksowe zarządzanie majątkiem. Propozycja skierowana jest do najbogatszych osób (aktywa płynne powyżej 2 mln zł), którym formuła Wealth Management zapewni osiąganie długookresowych celów. Tym samym BRE Bank kreuje nową jakość na polskim rynku bankowości prywatnej.

BRE Wealth Management kieruje swoje usługi do osób dysponujących aktywami powyżej 2 mln zł, które oczekują najlepszych rozwiązań inwestycyjnych by pomnażać swój majątek. Dla tej grupy jesteśmy w stanie przygotować produkt na żądanie, optymalizujący cele finansowe zdefiniowane wspólnie z Klientami - podkreśla Daniel Ścigała, Dyrektor Departamentu Private Banking.

Idea Wealth Management

W celu realizacji nowej strategii na rynku bankowości prywatnej, na początku 2007 BRE włączył do działalności private banking spółkę Skarbiec Investment Management (która została przekształcona w BRE Wealth Management). Spółka świadczy usługi zarządzania aktywami na zlecenie klientów, a dodatkowo dostarcza wiedzę ekspercką spoza zakresu inwestycji kapitałowych, m.in. analizy, dostep do ekspertyz i doradztwa w zakresie nieruchomości czy prawa podatkowego.

Do końca 2006 roku ofert Wealth Management w Polsce nie było. Dziś do BRE Banku może przyjść Klient, który posiada firmę działającą na przykład od 15 lat, a my możemy temu Klientowi pomóc w zarządzaniu całym majątkiem poprzez np. dostarczenie specjalnych struktur prawnych, które pozwalają na optymalizację podatkową. Obejmujemy pełne spektrum tego, co Klient posiada. Patrzymy też na pasywa, czyli zobowiązania Klienta - dodaje Daniel Ścigała.

Koncepcja Wealth Management w BRE Banku opiera siÄ™ na trzech filarach:
1. Zarządzaniu i doradztwie: budowanie długookresowej strategicznej alokacji aktywów w zależności od celów inwestycyjnych i struktury majątku Klienta, dobór asset managerów do zarządzania poszczególnymi klasami aktywów
2. Optymalizacji podatkowej: tworzenie konstrukcji inwestycyjnych optymalnych z punktu widzenia podatkowego
3. Planowaniu spadkowym: transfer międzypokoleniowy, pozwalający zabezpieczyć zgromadzony majątek i przekazać go w optymalny sposób, bez większych obciążeń podatkowych, następnym pokoleniom

Rynek Private Banking i Wealth Management

Rynek bankowości prywatnej znajduje się obecnie w fazie szybkiego wzrostu. Według opinii ekspertów, Polska pod tym względem jest jednym z najbardziej perspektywicznych rynków regionu. Znaczący wzrost w ostatnich latach aktywów pozostających w zarządzaniu instytucji typu private banking jest pochodną dobrego stanu gospodarki.

Z raportu Instytutu Badań nad Gospodarką Rynkową wynika, że, rynek klientów private banking (z aktywami powyżej 500 tys. zł), które dysponują łączną sumą aktywów o wartości 60-70 mld zł, liczy około 60 tys. osób. Segment najzamożniejszych klientów stanowi 5,5 tys. osób z aktywami o wartości 20 mld zł. Do 2009 roku, szacując dynamikę przyrostu aktywów na poziomie 12%, liczba najzamożniejszych klientów wzrośnie do 7,7 tys., a ich aktywa do ok. 30 mld zł. Właśnie to grono to potencjalni klienci BRE Wealth Management.

Wartość aktywów Klientów zainwestowanych za naszym pośrednictwem wynosi 4,8 mld zł, a nasz udział w rynku private banking szacujemy na ok. 11%. Do 2009 roku planujemy wzrost aktywów pod zarządzaniem do 7 mld zł – dodaje Dyrektor Departamentu Private Banking.