Wysoka rentowność i plany dalszej ekspansji- wyniki Grupy BRE Banku po III kw. 2007r.

+ utrzymanie wysokiej rentowności - ROE 37,8 % przy zysku brutto 749,8 mln zł
+ dynamiczny wzrost akcji kredytowej i depozytowej
+ ekspansja mBanku na rynki Czech i SÅ‚owacji

W pierwszych trzech kwartałach 2007 roku Grupa BRE Banku wypracowała 749,8 mln zł skonsolidowanego zysku brutto, co oznacza wzrost o 86% w porównaniu z analogicznym okresem roku ubiegłego (403,4 mln zł po III kwartałach 2006). Zysk z działalności powtarzalnej wyniósł w tym okresie 646,6 mln zł brutto i 509,109 mln zł netto. Jednocześnie wskaźnik ROE (bez uwzględnienia transakcji sprzedaży SAMH) wyniósł 32,6% brutto, co świadczy o utrzymaniu wysokiej rentowności z działalności podstawowej.

Wypracowany zysk jest wynikiem zarówno sprzyjających warunków rynkowych, dobrej koniunktury jak i skuteczności działań wszystkich linii biznesowych. Po raz kolejny udowadniamy, że nasza strategia dynamicznego wzrostu opierająca się na bezpośredniej relacji z Klientami, na partnerstwie oraz wsparciu zarówno małych jak i średnich firm przynosi wymierne efekty. Jednocześnie chciałbym podkreślić, że bardzo istotny wpływ na dynamikę wyniku Grupy ma bankowość detaliczna, której udział w skonsolidowanym zysku brutto z działalności powtarzalnej w przeciągu roku zwiększył się z 16,3% do 30.6 % a zysk brutto wzrósł trzykrotnie - podkreśla Sławomir Lachowski, Prezes Zarządu BRE Banku.

Na wyniki finansowe po trzech kwartałach br. główny wpływ miały:
wynik z tytułu odsetek- 739,2 mln zł, co oznacza wzrost o 41,3% w porównaniu z analogicznym okresem roku ubiegłego, głównie dzięki przychodom z odsetek od portfela kredytowego oraz dochodom na lokacyjnych papierach wartościowych
wynik z prowizji – 448,3 mln zł, wyższy o 25% (r/r), to zasługa rosnącego portfela kredytowego (wzrost przychodów z 81,5 mln zł do 158,0 mln zł (r/r)); prowizji z tytułu działalności maklerskiej (z 56,4 do 94,4 mln zł (r/r)) oraz prowizji za obsługę kart płatniczych (z 73,6 do 107,5 mln zł (r/r))
wynik na działalności handlowej – 378,1 mln zł, wyższy o 31,8% głównie dzięki wynikowi z pozycji wymiany (323,6 mln zł wobec 256,7 mln zł przed rokiem)

Głównych źródeł wzrostu przychodów i zysku Grupy BRE w przyszłości należy upatrywać zarówno w bankowości detalicznej, korporacyjnej jak i w strategicznych spółkach Grupy BRE prowadzących działalność komplementarną, czyli- BRE Leasing, BRE Bank Hipoteczny czy Polfactor. Chciałbym by w ciągu trzech- czterech lat BRE Bank stał się jednym z trzech największych graczy w Polsce zarówno na rynku detalicznym jak i w bankowości korporacyjnej – dodaje Prezes BRE Banku.

Korporacje i Rynki Finansowe

Od stycznia do września br. Pion Korporacji i Rynków Finansowych wypracował 449,1 mln zł zysku brutto z działalności powtarzalnej, co stanowi 69,4% wyniku całej Grupy.

Obszar Klientów Korporacyjnych i Instytucji osiągnął 350,0 mln zł zysku brutto. Wysoka aktywność w zakresie pozyskiwania nowych klientów przyniosła w pierwszych trzech kwartałach widoczne rezultaty. W tym czasie pozyskano 1881 nowych firm, tj. ponad 10% więcej niż w analogicznym okresie roku ubiegłego. Obecnie BRE Bank obsługuje 12 343 podmiotów, z czego 7677 to klienci segmentu małych i średnich przedsiębiorstw.
Od początku roku bardzo dynamicznie rozwija się również akcja kredytowa przedsiębiorstw. Po trzech kwartałach br. wartość udzielonych kredytów klientom korporacyjnym BRE Banku wyniosła 12,2 mld zł i była wyższa od poziomu z grudnia 2006 roku o 3,0 mld zł czyli o 32,6%. Udział BRE Banku w akcji kredytowej całego sektora bankowego na koniec września wyniósł 6,4% w porównaniu do 5,9% na koniec 2006 roku.

Wartość depozytów zgromadzonych przez klientów korporacyjnych BRE Banku na koniec III kw. wyniosła 18,2 mld zł i była wyższa od poziomu z grudnia 2006 roku o 2 mld zł, czyli o 12,3%. Udział BRE Banku w rynku depozytów przedsiębiorstw w sektorze bankowym wzrósł z 8,6% w grudniu 2006 do 9,6% obecnie.

W dalszym ciągu w centrum uwagi BRE pozostaje bankowość korporacyjna. Wierzę, że będzie to wysoko dochodowy segment, którego docelowy udział w zysku Grupy powinien utrzymywać się na poziomie 40%. Dzisiejszy BRE Bank to bank innowacyjny, poszukujący nowych, niestandardowych rozwiązań, z szeroką ofertą zarówno dla największych podmiotów, jak i dla średnich i małych firm. To właśnie małe i średnie firmy stanowią 74% nowo pozyskanych klientów korporacyjnych i zgodnie z trendami europejskimi- to te podmioty wykazują największą dynamikę rozwoju – podkreśla Sławomir Lachowski.

W pierwszych trzech kwartałach br. obszar Działalności Handlowej i Inwestycyjnej wypracował 99,1 mln zł zysku brutto. Najwyższy wpływ na wynik miały operacje wymiany walut i emisje dłużnych papierów handlowych oraz zarządzanie ryzykiem i płynnością finansową.

BRE Bank zajmuje pierwszą pozycję na rynku bankowych papierów dłużnych oraz drugą pozycję na rynku papierów komercyjnych z udziałami, odpowiednio, 32,3% oraz 18,4%. Ponadto BRE Bank zajął ponownie pierwsze miejsce w rankingu dealerów skarbowych papierów wartościowych zorganizowanym przez Ministerstwo Finansów (ranking za drugi kwartał 2007).

Bankowość detaliczna

Po trzech kwartałach Pion Bankowości Detalicznej (mBank, MultiBank i Private Banking) wypracował 197,7 mln zł zysku brutto. Największy wpływ na osiągnięty wynik miał dynamiczny wzrost portfela kredytowego, głównie kredytów hipotecznych.

Wartość bilansowa kredytów hipotecznych mBanku i MultiBanku zwiększyła się o 3,3 mld zł do 10,35 mld zł, co stanowi wzrost o 47,1%. Bankowość detaliczna BRE Banku utrzymuje 3 miejsce na rynku pod względem nowo-udzielonych kredytów hipotecznych osobom fizycznym, z 10,4% udziałem w rynku (7,8% na koniec III kw. 2006)

Od początku roku wartość bilansowa całego portfela kredytów detalicznych wzrosła o 3,9 mld zł do 12,2 mld zł (czyli o 47,9%). Tym samym udział bankowości detalicznej BRE w rynku kredytów wynosił 5,2% w porównaniu z 4,4% udziałem w grudniu 2006 r.

W pierwszych trzech kwartałach wartość środków powierzonych przez Klientów wzrosła do 11,8 mld zł, z czego 9,04 mld zł stanowiły depozyty, a ponad 2,7 mld aktywa w funduszach inwestycyjnych. Udział w rynku środków powierzanych przez Klientów detalicznych BRE wynosi obecnie 3,5%.

Do końca listopada mBank wystartuje w Czechach i na Słowacji. Na starcie w ofercie znajdzie się konto osobiste, konto oszczędnościowe, a także kredyt zabezpieczony hipoteką oraz kredyt gotówkowy. W drugiej fazie portfolio produktów zostanie zwiększone o Supermarket Funduszy Inwestycyjnych, karty kredytowe, produkty dla biznesu, a także e-commerce z płatnościami przez Internet. mBank za południową granicą będzie budował sieć sprzedaży podobną do tej w Polsce. Do końca 2008 roku powstanie w Czechach 12 Centrów Finansowych. Na Słowacji do końca przyszłego roku będzie funkcjonowało 6 Centrów Finansowych. W obu krajach planowane jest także otwarcie mKiosków - 18 w Czechach i 8 na Słowacji.

Jeszcze w listopadzie planujemy rozpocząć działalność mBanku w Czechach i na Słowacji. Jest to obecnie nasza najważniejsza inicjatywa strategiczna znajdująca wsparcie Commerzbanku. Naszym celem jest wykorzystanie doświadczeń mBanku w Polsce w zdobywaniu znaczącej pozycji i budowy podobnego modelu biznesowego w krajach sąsiadujących. Dlatego planujemy, że do końca 2010 roku w obu krajach pozyskamy co najmniej 250 tys. klientów, 1,2 mld euro kredytów i 300 mln depozytów. W ciągu 5-7 lat chcemy awansować tam do grona 5 największych banków detalicznych pod względem liczby klientów. Szacujemy również z realną zyskowność projekt osiągnie w 2012 roku – mówi Sławomir Lachowski.

Również bankowość prywatna osiąga coraz lepsze wyniki. Od początku roku środki klientów pod zarządzaniem, obejmujące depozyty, produkty asset management i produkty rynków finansowych wzrosły o 459,4 mln zł do 4,9 mld zł.

W tym aktywa zarządzane przez spółkę BRE Wealth Management wyniosły 565,7 mln zł, co oznacza wzrost o 50,3 mln zł w porównaniu z końcem roku 2006. (szczegóły w załączniku nr 1)

Spółki Grupy BRE

Spółki Grupy BRE Banku objęte konsolidacją wypracowały od początku roku 172,8 mln zł zysku brutto, czyli o 20% więcej niż przed rokiem. W rezultacie udział spółek strategicznych w wyniku Grupy wynosi 23,0%. Największy wpływ na wynik miały spółki wchodzące w skład obszaru Klientów Korporacyjnych i Instytucji. (szczegóły w załączniku nr 2)

Najważniejsze wskaźniki

Po trzech kwartałach wskaźnik zwrotu z kapitału (ROE) z działalności kontynuowanej wyniósł 32,6% brutto. Mimo wzrostu aktywności biznesowej, udało się utrzymać dyscyplinę kosztową: współczynnik kosztów do dochodów z działalności kontynuowanej spadł do 56,9% i był znacząco niższy od zeszłorocznego (64,0% w I-III kw. 2006r.). Skonsolidowany współczynnik wypłacalności Grupy kształtuje się na bezpiecznym poziomie 10,26%.

Akcje BRE Banku

Na ostatniej wrześniowej sesji (28 września) akcje BRE Banku wycenione zostały na poziomie 511 zł. Oznacza to, że w porównaniu z zamknięciem pierwszej sesji w 2007 r. kurs akcji BRE Banku wzrósł o 49%, podczas gdy WIG wzrósł o 17,2%, WIG 20 o 8,5%, zaś subindeks WIG-Banki o 16,3%.